一、什么是洗钱？

洗钱是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化，目的在于逃避法律对其非法行为的制裁。

二、清洗什么钱将构成洗钱罪？

清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其收益，将构成洗钱罪。

三、洗钱的危害有哪些？

洗钱是金融行业最常见和严重的金融犯罪之一，具有隐蔽性强、方式多样和过程复杂的特点，其不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，而且洗钱活动通常与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。

四、常见的洗钱犯罪活动有哪些？

1.地下钱庄洗钱犯罪；

2.毒品洗钱犯罪；

3.走私洗钱犯罪；

4.腐败洗钱犯罪；

5.金融诈骗洗钱犯罪；

6.非法集资、传销洗钱犯罪；

7.税务洗钱犯罪。

五、洗钱罪的法律责任

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条　【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
　　（一）提供资金账户的；

（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；

（四）协助将资金汇往境外的；　

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

六、金融机构反洗钱义务有哪些？

1.建立健全反洗钱内部控制制度和组织架构；

2.履行客户身份识别义务；

3.妥善保存客户身份资料和交易记录；

4.履行大额交易和可疑交易报告义务；

5.配合反洗钱检查、调查；

6.开展反洗钱宣传和培训工作；

7.履行保密义务。

七、反洗钱小贴士

1.远离网络洗钱陷阱；

2.选择安全可靠的金融机构；

3.不要出租或出借自己的身份证件；

4.不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾；

5.不要用自己的账户替他人提现；

6.主动配合金融机构进行身份识别；

7.举报洗钱活动，维护社会公平正义。

八、举报方式

1.举报信箱：北京市西城区金融大街35号32-124号信箱，中国反洗钱监测分析中心，邮编：100032

2.举报电话：010-88092000

3.举报传真：010-88091999

4.举报邮箱：fiureport@pbc.gov.cn

5.举报网址：www.camlmac.gov.cn