2024年11月8日，反洗钱法完成修订。这部反洗钱法律制度的基本法，通篇贯彻了“风险为本”原则，明确了反洗钱工作应当坚持总体国家安全观，完善监督管理体制机制，健全风险防控体系。

在现实生活中，面对利益的诱惑，一些人铤而走险，不惜违法犯罪，为转移赃款、清洗犯罪所得，又想方设法将赃款“洗白”。然而积重难返，欲壑难填。被“洗白”的资金、未被发现的侥幸心理，持续不断地滋生着贪婪的欲望。

案例一  因为“爱情“她选择帮情人隐瞒受贿款

2018年,30岁女子J某对已婚情人W某提及自己还缺300万元换新房。对此，时任某国企物资采购中心主任的W某异常慷慨。在得知W某支持自己买房的钱是供应商送他的1000万元好处费后,J某还是按其吩咐去办理了银行卡,最终到账金额达1045万元。

2020年3月，W某被相关部门调查并谈话。因担心这笔贿赂款被发现，W某与行贿方、J某决定伪造借条，J某又以“偿还借款”名义以原卡原路径退回617万余元，继续保管、使用余款。案发后，J某将余款退回。2022年12月,经江苏省扬州市江都区检察院提起公诉,法院以洗钱罪判处J某有期徒刑五年,并处罚金50万元。2023年3月,二审裁定维持原判。

案例二  自称狐仙附体为人占卜、看风水以“香火钱“名义帮助洗钱

2018年6月至2019年8月,Y某等人在全国成立60余个理财团队,以能够提供及时、高额回报的理财产品为诱饵,骗取社会不特定人资金上亿元。其间，Y某与自称狐仙附体、可为人占卜看风水的L某结识。在知道Y某进行非法集资后,L某仍然向Y某提供本人及丈夫的多张银行卡用于接收非法集资款，并进行资金流转、帮助取现等。

2021年12月,Y某因犯集资诈骗罪被判处无期徒刑。2022年2月,山东省平度市检察院以洗钱罪对L某提起公诉。L某辩解称这2000余万元是“香主”所汇的香火钱，并不是Y某集资诈骗所得。一审判决对检察机关起诉的2000余万元洗钱犯罪事实未予认定。2023年3月，检察机关成功抗诉,法院认定上述资金为洗钱犯罪金额。如今,办案机关已追回大部分涉案资金，剩余资金仍在依法追缴中。

案例三  美容院老板给顾客提供换汇服务助其“洗白“毒资

L某在柬埔寨开了一家美容院,私下还为顾客提供小额的换汇服务。后来,顾客A某提出进行大额换汇的要求。在得知A某是做毒品相关生意后,L某仍为A某提供大额换汇服务。她联系介绍境内外人员通过地下钱庄为A某转移毒品犯罪所得,还用自己和亲友的账户为其转移赃款,帮助A某洗钱金额高达580万元。最终，经江苏省盐城市滨海县检察院以涉嫌洗钱罪对L某提起公诉,2023年12月,L某被法院以洗钱罪判处刑罚。

案例四  背着320万元现金去买房原是为掩饰资金非法来源

男子L某假借与他人成立某商贸公司的名义,集资诈骗40多亿元。L某的妻子H某明知该商贸公司从事非法集资活动,仍通过购置房产的方式,协助L某将犯罪所得转变为其他形式的财产,以掩盖其非法来源。H某曾拿着320万现金去买房,而这笔钱是商贸公司的财务人员从集资账户上取现的。结果售楼处不收现金，她便在同一天将这笔钱存入自己父亲的账户,两天后，她以父母的名义购买了两套房产。此前,H某还曾以女儿的名义购买一处房产,用的也是集资款。河北省唐山市检察院以H某涉嫌洗钱罪向法院提起公诉。一审法院审理认为洗钱罪不成立。进一步补充夯实证据链后，检察机关依法抗诉,最终,二审法院全部采纳检察机关抗诉意见，以洗钱罪对H某判处刑罚。

案例来源：最高人民检察院